Борьба с отмыванием средств
Отмывание средств – это акт преобразования денег или других материальных ценностей, полученных в результате незаконной преступной деятельности (терроризм, торговля наркотиками, незаконная торговля оружием, коррупция, торговля людьми и т.д.) в деньги или инвестиции, которые кажутся законными. Подобные финансовые операции приводят к тому, что нелегальные источники денег или материальных ценностей не могут быть отслежены.
Для того, чтобы противостоять проникновению криминальных денег в экономики государств и не допустить распространение террористической деятельности, страны ведут борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Финансовые организации являются одним из самых простых и удобных инструментов, которые позволяют легализовывать доходы от незаконной деятельности. Рост интеграции финансовых рынков и свободы перемещения капитала между ними, упрощает процесс проникновения криминального капитала на рынок.
Change.AM собирает все необходимые документы и осуществляет проверку идентификационных данных клиента, а также записывает и отслеживает все операции, проводимые клиентом.
Change.AM отслеживает все подозрительные операции клиентов и их сделок, совершаемых при нестандартных условиях.
Change.AM оставляет за собой право отказаться от оформления сделки на любом этапе, если существует подозрение, что операция будет так или иначе связанна с отмыванием денег или преступной деятельностью. В соответствии с международным правом сервис не обязан сообщать клиенту, что по данной операции было направлено соответствующее сообщение о подозрительной деятельности клиента в регулирующие органы.
Change.AM прикладывает все возможные усилия, чтобы регулярно обновлять свою электронную систему проверки подозрительных транзакций и проверки идентификационных данных клиента, в соответствии с любыми новыми правилами, как только они обнародованы, а также обеспечивать повышение квалификации своих сотрудников в вопросах современных методов борьбы с отмыванием средств.
Как работает AML/KYC проверка.
1.1.Все входящие криптовалютные транзкации проверяются специализированным сервисом на незаконные действия, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов, полученных неправомерным путем или средства имеют откровенно криминальное происхождение.
1.2.Каждой транзакции присваивается риск, который отражает степень ‘загрязненности’ средств. Данный риск не может превышать 60%. А отдельные зоны имеют следующие ограничения: Dark Service и Dark Market — 10%; Mixer и Gambling — 10%; Exchange Fraudulent, Scam, Illegal Service, Stolen и Ransom — 2.5%, Sanctions — 0,1%.
Что будет, если мою заявку заморозили из-за высокорискованной транзакции?
2.1.Требовать от Клиента предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем;
2.2.Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с Клиентом, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента всю имеющуюся по инциденту информацию и документы;
2.3.Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность;
2.4.Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств Клиента;
2.5.Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин;
2.6.Удерживать средства Клиента до полного расследования инцидента;
2.7.Сервис оставляет за собой право контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций;
2.8.Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса;
2.9.Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса, в случае если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления.
Условия произведения возврата средств остановленных на проверку по итогам AML анализа транзакции.
3.1.Возврат средств осуществляется после полной проверки службой безопасности Сервиса, которая может включать подробную верификацию отправителя.
3.2.Возврат средств осуществляется за вычетом комиссии до 10% от суммы транзакции на покрытие трудозатрат на обработку заявки и организацию возврата средств.
3.3.Возврат, при условии одобрения со стороны Сервиса, будет обработан Сервисом в течение 10 календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен с решением Сервиса относительно его запроса на возврат.
3.4.При оформлении возврата средств, после прохождения проверки(верификации), пользователь обязан подтвердить реквизиты для получения возврата средств.
